VOS OBJECTIFS PATRIMONIAUX
Avec ISI Gestion Privée
Au sein du cabinet ISI Gestion Privée, nous avons à cœur de construire une démarche en quatre étapes, allant de l’entretien découverte, l’audit global de votre situation, la recherche de solutions sur mesure et enfin le suivi régulier et personnalisé de votre patrimoine.
Cette méthodologie nous permet de travailler en étroite collaboration avec vous pour définir une stratégie patrimoniale personnalisée, en nous appuyant sur six objectifs clairs, dans le but de gérer au mieux votre patrimoine.
Six objectifs clairs afin de gérer mon patrimoine
Nous avons listé 6 objectifs qui reviennent fréquemment de la part de nos clients mais la liste n’est pas exhaustive et d’autres objectifs peuvent être définis. Vous souhaiterez en poursuivre sans doute plusieurs en même temps et nous mettrons tout en place pour les satisfaire. Notre volonté est de vous proposer une offre sur-mesure, en toute indépendance, dans le respect de votre profil d’investisseur et des objectifs préalablement définis.
Placer un capital
Épargner pour préparer un projet
Améliorer la performance de vos placements
Investir pour développer votre patrimoine
Réduction d'impots et optimisation fiscale
Transmettre dans les meilleures conditions
PLACER UN CAPITAL
Lorsque vous disposez d’un capital à placer, il est important de construire une stratégie pour votre épargne.
Cette stratégie doit se bâtir autour de 4 axes forts : le profil investisseur, l’horizon de placement, l’enveloppe fiscale la plus adaptée et le choix des supports.
Choisir une solution de placement :
Après une analyse complète de votre patrimoine et la définition de vos objectifs, l’équipe d’ISI Gestion Privée déterminera avec vous votre profil investisseur et votre horizon de placement afin de vous proposer des recommandations personnalisées.
Nous procéderons ensuite, à la sélection d’une offre sur-mesure parmi celles proposées par diverses sociétés de gestion ou assureurs.
Cette solution sera intégrée dans un processus de conseil complet, comprenant un suivi régulier pour vous accompagner à long terme dans la réalisation de vos objectifs.
ÉPARGNER POUR PRÉPARER UN PROJET
Qu’il s’agisse d’un projet immobilier, du financement des études de vos enfants, de la préparation de votre retraite, il est essentiel d’épargner de façon régulière afin de vous constituer un capital pour concrétiser vos projets.
L’Épargne programmée :
Epargner de manière programmée chaque mois, même une somme relativement faible, sur une enveloppe fiscale soigneusement sélectionnée en fonction de vos projets vous permettra de préparer au mieux vos projets.
Par exemple, il vous faudra épargner 192€ par mois à 32 ans contre 720€ par mois à 50 ans pourobtenir un capital de 100 000€ à l’âge de 60 ans. (Hypothèse de revalorisation annuelle de 3%).
En fonction de la durée de votre investissement, nous vous guiderons dans le choix des supports les mieux adaptés à vos besoins.
Par l’immobilier à crédit :
Le remboursement mensuel de votre prêt immobilier s’apparente à une forme d’épargne, car à terme, vous constituez un patrimoine immobilier susceptible d’être vendu et dont vous pourrez bénéficier.
En prenant en compte le loyer perçu et les avantages fiscaux, vous devrez effectuer un effort d’épargne qui vous permettra ultérieurement de disposer d’un capital pour vos projets.
VALORISER VOTRE ÉPARGNE
Vous avez peut-être de l’épargne actuellement placée dont le rendement vous déçoit et qui ne correspond pas à vos souhaits. Comme beaucoup d’épargnants, vous n’avez pas forcément le temps, l’envie, les connaissances ou la grille de lecture pour assurer un suivi de votre épargne.
Nous vous invitons à nous demander un diagnostic, celui-ci est gratuit et sans engagement.
La stratégie, la sélection et le suivi.
Après une étude approfondie de votre patrimoine, de vos objectifs et de votre profil d’investisseur, nous élaborons ensemble une stratégie sur-mesure pour votre épargne. Nous sélectionnons la meilleure offre parmi tous les intervenants.
Enfin, nous définissons ensemble le mode de gestion et le calendrier de suivi de vos investissements pour vous assurer une gestion optimale de votre épargne.
INVESTIR POUR DÉVELOPPER
VOTRE PATRIMOINE
Pour protéger sa famille :
L’investissement dans la pierre est l’un des leviers majeurs pour se constituer un patrimoine, d’autant plus, si vous avez la possibilité de le faire à crédit. En effet, dans ce scénario, votre locataire contribue en partie au remboursement de votre prêt, ce qui met en lumière les avantages de l’effet de levier du crédit. Le recours au crédit pour financer son achat immobilier est également intéressant dans une optique de protection de votre famille grâce à l’assurance emprunteur en cas de sinistre.
Pour se procurer des revenus complémentaires grâce à l’immobilier :
Le Cabinet ISI Gestion Privée vous assiste dans l’élaboration d’une stratégie immobilière adaptée à vos objectifs et à vos projets, que ce soit pour générer des revenus complémentaires ou pour bénéficier d’avantages fiscaux.
Nous vous guidons à travers divers aspects, notamment le choix du type de bien, l’analyse de la rentabilité de l’investissement, la sélection du régime fiscal ainsi que l’évaluation de l’impact fiscal des revenus locatifs sur votre imposition.
INVESTIR POUR DÉVELOPPER
VOTRE PATRIMOINE
Pour protéger sa famille :
L’investissement dans la pierre est l’un des leviers majeurs pour se constituer un patrimoine, d’autant plus, si vous avez la possibilité de le faire à crédit. En effet, dans ce scénario, votre locataire contribue en partie au remboursement de votre prêt, ce qui met en lumière les avantages de l’effet de levier du crédit. Le recours au crédit pour financer son achat immobilier est également intéressant dans une optique de protection de votre famille grâce à l’assurance emprunteur en cas de sinistre.
Pour se procurer des revenus complémentaires grâce à l’immobilier :
Le Cabinet ISI Gestion Privée vous assiste dans l’élaboration d’une stratégie immobilière adaptée à vos objectifs et à vos projets, que ce soit pour générer des revenus complémentaires ou pour bénéficier d’avantages fiscaux.
Nous vous guidons à travers divers aspects, notamment le choix du type de bien, l’analyse de la rentabilité de l’investissement, la sélection du régime fiscal ainsi que l’évaluation de l’impact fiscal des revenus locatifs sur votre imposition.
RÉDUCTION D’IMPOTS ET
OPTIMISATION FISCALE
IR – Impôt sur le Revenu
Lorsque vous explorez des options pour réduire votre impôt sur le revenu, que ce soit par le biais de l’immobilier, de l’épargne retraite ou de l’investissement dans des start-ups, le choix de la stratégie dépendra notamment vos objectifs, votre situation financière actuelle et votre profil investisseur. L’équipe d’ISI Gestion Privée vous guide parmi l’ensemble des solutions disponibles et sélectionne avec vous la plus adaptée à votre situation.
En matière d’épargne financière, nous vous offrons diverses options pour optimiser votre patrimoine, notamment à travers des instruments tels que les FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation), les FIP (Fonds d’Investissement de Proximité), et le dispositif Girardin Industriel.
En ce qui concerne la préparation de la retraite, nous vous proposons des solutions telles que le PER (Plan d’Épargne Retraite). Celui-ci s’adresse aussi bien aux salariés qu’aux travailleurs non-salariés (TNS).
Dans le domaine immobilier, nous vous guidons dans des stratégies telles que la LMNP (Location Meublée Non Professionnelle), la Loi Malraux, le déficit foncier, ainsi que les investissements en SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier).
Pour toute question ou préoccupation relative à l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière), et pour déterminer si vous êtes soumis à cet impôt, nous vous invitons à nous contacter.
TRANSMETTRE DANS LES
MEILLEURES CONDITIONS
Par donation :
Lorsque vous envisagez la transmission de votre patrimoine, deux objectifs clés : la préparation et l’anticipation. Si vous avez constitué un patrimoine et que vous souhaitez le transmettre de manière optimale pour protéger votre famille, plusieurs abattements sont à votre disposition pour éviter une forte imposition sur les donations faites à vos enfants, petits-enfants, etc.
Vous pouvez cumuler plusieurs dispositifs pour optimiser votre donation, qu’elle porte sur des biens immobiliers, des titres, des contrats de capitalisation ou des liquidités. Cette stratégie doit être réalisée dans le cadre d’une vision globale de votre patrimoine, en prenant en compte des facteurs tels que la date d’acquisition des biens, les plus-values potentielles, votre capacité d’épargne disponible, la question du démembrement éventuel, et la présence de charges dans la donation.
Nous sommes là pour vous accompagner et vous orienter vers des experts partenaires de notre cabinet, tels que des notaires et des experts-comptables, qui peuvent vous apporter une expertise spécialisée dans ce domaine.
En préparant sa succession :
Il est important, dans une optique de protection de ses proches (conjoint, enfants, petits-enfants, …), de réaliser un audit de sa situation avec un professionnel. Nous vous aiderons, selon les cas, à préserver vos intérêts, à favoriser un proche ou encore à évaluer le coût lié à cette transmission et à l’anticiper.
TRANSMETTRE DANS LES
MEILLEURES CONDITIONS
Par donation :
Lorsque vous envisagez la transmission de votre patrimoine, deux objectifs clés : la préparation et l’anticipation. Si vous avez constitué un patrimoine et que vous souhaitez le transmettre de manière optimale pour protéger votre famille, plusieurs abattements sont à votre disposition pour éviter une forte imposition sur les donations faites à vos enfants, petits-enfants, etc.
Vous pouvez cumuler plusieurs dispositifs pour optimiser votre donation, qu’elle porte sur des biens immobiliers, des titres, des contrats de capitalisation ou des liquidités. Cette stratégie doit être réalisée dans le cadre d’une vision globale de votre patrimoine, en prenant en compte des facteurs tels que la date d’acquisition des biens, les plus-values potentielles, votre capacité d’épargne disponible, la question du démembrement éventuel, et la présence de charges dans la donation.
Nous sommes là pour vous accompagner et vous orienter vers des experts partenaires de notre cabinet, tels que des notaires et des experts-comptables, qui peuvent vous apporter une expertise spécialisée dans ce domaine.
En préparant sa succession :
Il est important, dans une optique de protection de ses proches (conjoint, enfants, petits-enfants, …), de réaliser un audit de sa situation avec un professionnel. Nous vous aiderons, selon les cas, à préserver vos intérêts, à favoriser un proche ou encore à évaluer le coût lié à cette transmission et à l’anticiper.